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企業集團財務管控案例(西門子財務公司的資金管理有哪些特點 )
行業洞察 | 2024-08-29 264
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1、資金集中管理是企業集團資金管理的一個重要特征,財務公司是實現企業集團資金集中管理最為重要的載體之一。在經濟全球化和信息技術迅猛發展的宏觀背景下,企業集團需要隨時掌控內部各成員企業的資金狀況,并對資金進行集中調度、合理配置、實時監控和有效管理,這對集團整體發展具有極其重要的意義。

2、多元化的資金來源、高效的現金管理。多元化的資金來源:西門子財務公司通過發行債券、吸收存款、融資租賃等多種方式籌集資金,降低了單一來源帶來的風險。高效的現金管理:西門子財務公司通過建立高效的現金管理系統,實現了資金的集中管理和優化利用,確保了資金的流動性。

3、通過這種業務設置與職責分工,SFS作為西門子集團內部的機構,具備專業化的優勢和技能,能夠提供全方位的金融服務,并履行其法人類職能。SFS通過與中央財務部的人員交流,旨在降低金融財務風險和成本,滿足集團的戰略需求,并提升其金融服務的競爭優勢。

4、優點:最大限度地利用資金,避免閑置,西門子財務管理的優勢西門子財務公司在管理集團資金時,主要通過司庫及資金管理部來組織全集團的資金運作,相當于集團的“內部銀行。缺點:資金管理包括了資金的缺口管理、資金的冗余管理、資金風險控制。

5、西門子財務公司的資金管理的缺點有基礎信息機制不完善,缺少高端技術人才。

轉型升級與財務管控目錄

1、財務規劃與預測的典型工作流程通常從建立財務目標開始,財務目標通常與近期和長期目標(3~5年)相關,且常常與有形的硬指標相聯系。然后使用整合的財務報表對財務目標建立模型。可考慮把收入、盈利能力和現金流作為關鍵的財務和非財務指標。建立好模型后,高層管理者經常會同董事會對其進行審查。

2、財務管理是企業管理的一個組成部分,它是根據財經法規制度,按照財務管理的原則,組織企業財務活動,處理財務關系的一項經濟管理工作。簡單的說,財務管理是組織企業財務活動,處理財務關系的一項經濟管理工作。

3、隨著近年來中國企業集團化發展與轉型升級,許多企業開始從單一業務模式,走向跨行業、跨區域、多組織、多業務鏈條的集團化模式。企業財務部門也逐步從之前簡單的審計、內部控制和金融核算過渡到關注企業運行、控制商業風險和制定戰略決策上——多級財務管控已成為集團企業CFO們每日面對的難題。

4、如何培養轉型財務人員的協調能力財務人員角色的轉換升級,不僅僅需要時間的磨練,更要求其素質的提高,以適應企業運營、管理和發展盈利的需要。具體而言,應具備四個基本條件:具有溝通協調能力。

5、股東財富最大化是指通過財務上的合理經營,為股東帶來最多的財富。持這種觀點的學者認為,股東創辦企業的目的是增長財富。他們是企業的所有者,是企業資本的提供者,其投資的價值在于它能給所有者帶來未來報酬,包括獲得股利和出售股權獲取現金。

6、加強統籌協調和配合,明確國有資本經營預算的支持方向和重點。國有資本經營預算的收入規模需要不斷擴大,支出方向和重點需要進一步明確,促進企業實現轉型升級和發展方式轉變。2,進一步深化國有企業改革。

財務共享打破企業間的“次元壁”

近年來,隨著財務共享在我國的大量踐行,集團內部企業不再是各自為政的小天地,集團的管制的“手”直接伸入了企業內部,企業間的“次元壁”被打破了。

用友認為,企業管理創新由四個核心能力構成:管控力、決策力、組織力、協同力。而這四個能力可以借助數智化,實現企業經營提質增效,獲得創新發展!通過數智化提升企業管控能力。以鞍鋼集團打造中央賬務倉為例,從場景來看,其主要賦能的是財務的數智化管控,基于財務共享平臺搭建的中央賬務倉。

企業集團財務公司風險管控有哪些

成立危機處理小組任何意外災害的發生都使員工的生命、身體以及公司的財產受到傷害或損害。如果平時就投保足額的勞保、健保、團體平安險(人保)與火災保險(物保),則災害來臨時,便可獲得足額的理賠,進而減少或免除公司的損失。

這種情況具體表現為兩方面:企業有能力償還,但只為企業生產考慮,沒有將多余資金交給財務公司管理;企業周轉不濟無力償還財務公司貸款業務,從而導致信用風險。這都是由于集團母公司出現信用不足問題為財務集團帶來信用風險。

然而,伴隨快速擴張,行業內部也暴露了一些挑戰,部分財務公司風險管理意識淡薄,風控能力亟待提升,不良貸款率上升、承兌匯票逾期兌付及投資業務虧損等風險問題時有發生。為確保穩健運營,財務公司亟需構建一套契合行業特性的全面風險管理體系,以抵御潛在風險,保持長期健康發展。

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